| 指揮事主通過柜臺或ＡＴＭ機(jī)匯款的手段已經(jīng)過時了，公安機(jī)關(guān)近日發(fā)現(xiàn)，電信詐騙嫌疑人讓事主開辦網(wǎng)上銀行、直接從網(wǎng)上就把錢劃走了。市公安局內(nèi)保局昨天通報(bào)，今年以來，公安機(jī)關(guān)指導(dǎo)全市銀行系統(tǒng)現(xiàn)場成功堵截各類電信詐騙案件110起，涉及金額4500余萬元。今后，銀行勸阻受騙事主匯款時如被拒，要立即報(bào)警。
7月19日，事主張女士在光大銀行阜成路支行辦理借記卡，同時開通網(wǎng)銀，并將48萬元定期存款轉(zhuǎn)為活期，存入借記卡內(nèi)。銀行員工發(fā)現(xiàn)，張女士對網(wǎng)銀的功能一無所知，但卻堅(jiān)持辦理業(yè)務(wù)。期間，她接到一個電話，專門走到銀行門外接聽。銀行員工認(rèn)定這是一起電信詐騙，勸說張女士報(bào)警，張女士這才意識到自己險(xiǎn)些鑄成大錯，最后將新開的借記卡及網(wǎng)銀注銷。原來，她此前接到了一個陌生電話，對方稱是福州市公安局的，說張女士與一起販毒案件有關(guān)，要求她將錢轉(zhuǎn)入安全賬戶。
6月3日，一位中年男子在光大銀行上地支行辦理手機(jī)動態(tài)密碼版的網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，又在辦理完業(yè)務(wù)不久后返回該行，到另一窗口要求將網(wǎng)銀關(guān)聯(lián)的手機(jī)號變更為另外一個手機(jī)號，并要求辦理令牌版網(wǎng)銀。窗口柜員察覺不對，在詢問這名客戶時，他神色慌張，言語含糊。后在理財(cái)經(jīng)理的幫助下，這名客戶終于說出曾接到可疑電話。最后，銀行工作人員成功堵截了這起電信詐騙案。
市公安局內(nèi)保局金融單位保衛(wèi)大隊(duì)大隊(duì)長尹航說，各家銀行針對柜臺轉(zhuǎn)賬詐騙的堵截已經(jīng)比較有效，如有些銀行要求，對客戶匯款的賬戶情況要進(jìn)行詢問，如果是陌生人的賬戶，就要引起警惕；另外，匯款超過2萬元以上的也要進(jìn)行關(guān)注。僅光大銀行在短短十天內(nèi)就成功防范了8起電信詐騙案件，堵截金額最高一筆達(dá)181萬元。
尹航介紹，為了繞過銀行的堵截，騙子又想出了新招數(shù)。最典型的是誘騙事主開設(shè)網(wǎng)銀，再套取密碼直接轉(zhuǎn)賬。這讓警方的堵截難度有所增加，因?yàn)槭茯_事主開設(shè)網(wǎng)銀的時候和正常業(yè)務(wù)沒什么區(qū)別，轉(zhuǎn)賬則是回家后在網(wǎng)上完成的。
不過，銀行工作人員也總結(jié)出了這類犯罪的一個特點(diǎn)，那就是事主開完了網(wǎng)銀，往往會按照騙子的要求，把所有銀行卡或銀行存折里的存款都轉(zhuǎn)到這一個賬戶上。碰到這種情況銀行會及時提醒。由于不少事主在準(zhǔn)備開設(shè)網(wǎng)銀或轉(zhuǎn)賬時，堅(jiān)決不聽銀行工作人員的勸阻，執(zhí)意匯款，公安機(jī)關(guān)要求各家銀行一旦出現(xiàn)類似情況，立即要向警方報(bào)警，接報(bào)后，民警會立即趕往銀行了解情況，共同勸說。
另外，今年以來，電信詐騙案還出現(xiàn)了其他兩個新特點(diǎn)：犯罪分子選擇的銀行由過去的國有銀行向網(wǎng)點(diǎn)分布較少的部分大型股份制銀行轉(zhuǎn)移；為了更加可信，犯罪分子將作案賬號開戶地由中小城市向北京等一線大城市轉(zhuǎn)變。今年6月，民警在堵截一起詐騙案的過程中，發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人設(shè)置的收款人賬戶在招商銀行北京地區(qū)開立，民警立即查詢了該賬戶的交易情況和關(guān)聯(lián)賬戶，及時發(fā)現(xiàn)了一個剛剛組建的涉嫌電信詐騙的犯罪團(tuán)伙。 |
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